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羅俊城1991年在內地潮州貧苦家庭出生，有三名兄弟姐妹。
2002年，羅俊城父親病逝，羅俊城初中綴學，在深圳一家工廠做送貨員。

深圳的地下錢莊主要由潮汕人經營，早期小本經營的有舖面，現在比較大的有下線，錢不夠再到上家，做得大的一天幾千萬甚至一、二個億人民幣。

每天通過深圳地下錢莊到香港的資金，約是二千萬至三千萬元人民幣，手續費約為3%~5%。
涉及數億或數十億元，深圳地下錢莊會通過跨國洗錢組織，有計劃有組織操作，手續費約為總額10%左右。

2009年6月，羅俊城母親病逝，羅俊城為搵快錢，加入同鄉「潘叔」開設的地下錢莊。

7月30日，羅俊城在深圳向一家秘書服務公司，買入一家在香港註冊成立的空殼公司，「一創發展有限公司」（下稱一創），是公司唯一董事及股東。

羅俊城其後在內地開設電腦店，與兄長同住深圳南山區豪宅世紀村。

2009年8月1日，羅俊城以遊客身份訪港，在中銀香港附屬銀行集友銀行，開設一創及自己的銀行帳戶，羅俊城是有關帳戶唯一簽署人，分別存入一千港元。

8月13日，羅俊城到香港，在集友銀行存入五百元。

9月9日，一創公司帳戶存入一筆二百六十萬港元款項。
9月25日再存入五十八萬，
11月26日存入九十八萬。
12月10日存入六十六萬。
上述四筆款項存入後，隨即轉到羅俊城個人戶口，用於股票交易。
這些錢很快轉回一創戶口，或轉移到他人的戶口中。

聯合財富情報組（JFIU，Joint Financial Intelligence Unit）於1989年9月成立，隸屬香港警務處刑事及保安處刑事部財富情報及調查科，是警務處與海關人員組成的一個聯合單位。
聯合財富情報組僅負責接收、分析及儲存舉報，調查事務由警務處財富情報及調查科財富調查組、有組織罪案及三合會調查科及海關毒品調查科負責。

2009年9月9日至2010年4月13日期間，一創帳戶共有四千八百七十五次存款記錄，總額為 13,122,360,812元港幣。
三千五百二十一次轉帳記錄，每次轉帳金額從數十萬元至超過百萬元不等，涉及款項13,117,579,257元港幣。
平均每日存款略高於五千四百萬港元，平均每日取款超過五千三百萬港元。

集友銀行未發現帳戶異常情況，未向專職負責洗黑錢偵查工作的聯合財富情報組報告。

2010年3月，警方接獲一宗電騙案報告，交由毒品調查科財富調查組（下稱財富組）警司庾燕青負責跟進，發現電話騙案涉及一創的銀行戶口，兩名涉及處理電話騙案犯罪得益的台灣人，被裁判法院裁定洗黑錢罪成及判監。

財富組追查銀行戶口，發現屬一創與羅俊城所有，每日轉移金額巨大，部份轉帳帳戶屬於境外，其中一次由一名澳門人，存入一筆來自澳門賭場的一百萬港元款項。

2010年4月，財富組凍結一創帳戶，羅俊城兩度致電財富組高級督察譚威信，要求解凍戶口。

譚威信要求羅俊城到香港協助調查，羅俊城以雙程證過期為由拒絕，兩度發律師信，要求警方解釋凍結戶口原因。

2012年1月，羅俊城由深圳經落馬洲口岸到香港時，在關口被探員拘捕。

羅俊城解上高等法院受審時否認「洗黑錢」控罪，自辯時稱，透過母親認識同鄉潘叔，潘叔曾向他們施以援手，所以應承潘叔，到香港開設銀行戶口，戶口一切操作均無權過問，要經潘叔批准，才可動用戶口款項，現已無法找到潘叔。

陪審團最終裁定羅俊城「洗黑錢」罪名成立。

2013年1月23日，辯方律師求情時指出，案發時被告年僅十九歲，沒有犯罪記錄，明顯非主腦，只是受人所託才到香港開設戶口，戶口非由他操控。
控方未有提出證據指出，涉案黑錢涉及哪些罪行，無實質證據證明案件涉跨境犯案，被告只是遭人利用，更不知道黑錢去向。
被告落網後保持緘默，沒有向警方作古仔影響調查進度，此案並無加刑因素。

香港高等法院女法官杜麗冰判刑時認同，被告既非主腦亦不知道黑錢去向，但此案涉及跨境犯案。
證供顯示被告承認於內地收到指示來香港開銀行戶口，有部份轉帳戶口為海外戶口。
其中一個轉帳人持有澳門身份證，涉及的一百萬元，由澳門一個賭場存入。

案件涉及精密計劃，被告開戶時只有十九歲，最初只存入數千元，銀行不會懷疑。
涉案公司透過秘書公司開設，被告在深圳簽署，涉及一定計劃。

此案於八個月內涉及逾八千次提存，平均每日處理五千三百萬元。
被告曾自行把涉案公司戶口的二百六十多萬元，轉到私人戶口買股票，顯示他可操控戶口，角色比單純借出戶口洗錢更嚴重。

上訴庭頒發量刑指引時提到，此類案判刑需反映案件可能影響香港作為國際金融中心地位，要收阻嚇作用，最高刑罰是判監十四年及罰款五百萬港元。

本案涉及一百三十一億港元，是香港歷來最大宗個人洗黑錢案，考慮到將來可能會有更龐大金額洗黑錢案件，本案不判處最高刑罰，建議執法機關日後處理此類案時，要考慮匯款代理角色。

考慮到本案事實，以十年至十二年為量刑起點，判羅俊城入獄十年六個月。

控方申請充公涉案兩個戶口，現有的五百八十八萬元存款，法官押後至三月一日處理。

毒品調查科財富調查組警司庾燕青在庭外表示，警方對判決非常滿意，此案是首宗在高院經全面審訊，將涉案被告定罪的洗黑錢案。
警方仍在調查本案，追尋案中主腦。

庾燕青特別呼籲市民，不應隨意把銀行戶口借給他人使用，或為他人開設公司戶口，有人提出這些要求時，必須慎重考慮，以免捲入犯罪集團的洗黑錢案件。

案件主管譚威信高級督察指出，被告在調查期間，一直沒有向警方提及，受潘叔所託來港開設公司戶口，警方在被告自辯當日才得悉此事，至今仍未能找到該名叫潘叔的內地男子。

附錄：中港之間洗黑錢

香港「天生的血液」（自由港），在二十世紀時一度成為「洗錢天堂」。
九十年代開始，在國際社會壓力下，香港加強對反洗錢管控，有嚴格的金融監管制度。
銀行吸納資金時，需監控審查客戶身份和資金流動，發現可疑交易需要報告。

反洗錢金融行動特別工作組(反洗錢，FATF，Financial action task force on Money Laundering)是世界上最具影響力和最具權威性、專門致力於國際反洗錢和恐怖融資的政府間國際組織。

香港是反洗錢成員。
2007年6月，中國成為反洗錢正式成員。

反洗錢一個重要措施，是銀行要保存交易記錄，最少五年以上。發現洗錢蹤跡，可通過銀行交易記錄找到帳號源頭。

根據香港《有組織及嚴重罪行條例》，如明知道或有合理理由相信任何財產全部或部份、直接或間接代表他人從可公訴罪行的得益時，仍幫助處理該財產，使其合法化，即屬「洗黑錢」。

國際反洗錢通例，洗錢罪必須具備兩個條件。
其一，洗錢方知道這筆錢來源不合法，也就是明知是「黑錢」。
其二，洗錢方確實「清洗」這筆錢。

國際貨幣基金組織統計數據，全球每年非法洗錢金額約佔全球GDP總和2%~5%，即1.5萬億~3萬億美元，且以每年一千億美元速度增長。

以華盛頓為基地的全球金融誠信機構（Global Financial Integrity），發表的非法資金外流報告指出，2000~2011年，中國因逃稅、貪腐或犯罪而產生的非法資金外流，達3.79萬億美元，佔發展中國家非法資金外流近五成，是非法資金流出最多國家，其中相當大部份流向香港或經香港中轉。

內地資金（包括非法資金）流入香港的非正常方式主要有六種，即現金挾帶走私（螞蟻搬家）、地下錢莊、國際貿易、境外投資、使用空殼公司和銀行帳戶、賭博及巨額信用卡消費。
這六種方式都可以用於洗錢，國際貿易和投資是犯罪份子最偏愛洗錢手段。

2002年9月，香港廉政公署搗破香港史上最龐大跨境洗黑錢集團，拘捕二十九男十女，集團至少運作五年，洗錢金額高達五百億港元。
案件涉及2001年被中國銀行收購的寶生銀行，高級經理林耀忠。

廉政公署調查發現，遠華走私案主犯賴昌星是該集團主要客戶，該集團通過僱傭「水客」，從內地將錢偷運到香港，再存入香港和境外的銀行戶口。

貿易洗錢規模相當大，全球金融誠信機構數據顯示，2000~2011年外流的中國非法資金中，有86.2%，即3.2萬億美元是通過虛開進出口發票（misinvoicing）進行。

香港與內地貿易關係緊密，2011年香港與內地的貿易總額達3.44萬億港元，佔香港貿易總額的48.5%，內地對香港出口為1.69萬億港元，內地對香港進口為306.99億港元。

國際貿易可通過操縱價格，如低值高賣或高值低售、虛構交易、真假摻雜、操縱數量、品名作假等方式，將內地黑灰資金轉移到境外洗白。

2006年，創維集團創始人黃宏生，因偽造佣金對外付匯，在香港被判串謀盜竊上市公司資金、串謀欺詐上市公司等罪名成立，入獄六年。

不少國企央企，以對外投資名義將國內資金轉移出去，不少項目是虛擬或真假參半，或將資金在境外非法佔有或挪作他用。

北京城鄉建設集團有限公司（下稱城建集團）副總經理、恆萬實業有限公司董事長、副局級的李化學為例，他以城建集團向澳洲拓展業務為由，將二千七百萬對外投資款項在澳洲佔為己有。
2003年，李化學被北京市高級人民法院終審判處無期徒刑，剝奪政治權利終身。